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因果树滕放:人工智能引爆互联网金融

2016-5-10 17:30| 发布者: chinanews| 查看: 2120| 评论: 0

行业效率低下给人工智能投资带来机会

2016年5月9日,猎云网主办的“首届互联网金融创业创新峰会”上,因果树创始合伙人滕放发表了体委“人工智能来袭.引爆互联网金融奇点”的演讲。

滕放表示:因果树是一家创业公司,同时也是为创业者和投资机构服务的平台。我们为什么用互联网的方式,为什么用机器人来做风险投资。首先我们认为这个市场效率还是比较低的。不管在美国或者是中国,我们看到了很多投资人都是非常优秀的年轻人,花了很长时间在网上搜集信息、分析信息、整理信息效率非常低。同时我们也看到很多创业者很难找到自己的投资人,所以我们基于效率的低下,我们想找到解决的方案,只有靠互联网和技术,因为金融的发展始终伴随着科学技术的发展。

 三个风口带来互联网金融新机遇

 滕放表示,即将到来的三个风口将为互联网金融带来新的机遇,迎来互联网金融的新浪潮。

 第一个是我们国家在进行所谓经济的转型,说到经济转型,大家都经常听到一个词叫新常态,什么是新常态,就是原来的方式不行了,要用新的方式,新的方式在于创业创新。因为只有创业创新才能找到经济增长新的动力,这是一个新的趋势。其实这个趋势有很多创业的涌现,才有更多的投资人需要找到这种创业者,所以这是第一个趋势。

 第二个趋势是金融结构即将发生变化。我们国家95%以上的社会融资总额都是基于债券类的融资,而股权类投资,就是一级市场比例不到5%。主要原因是它是非常不平衡的体系,就像一个人走路一样他靠一条腿走路,金融危机的时候没有另一条腿的支持,经济很难达到恢复。大家可以看一下世界上城市的资本市场,比如说美国和英国,他们再处理金融危机的过程中经过一段时间能够恢复,而像日本、欧洲和德国一旦发生经济危机很难恢复。我们国家恰恰也是处在一条腿走路的阶段,所以才有很大的趋势和很大的动力,从国家的层面要从金融改革增加资本市场的建设。

 第三个趋势是互联网的发展,让我们每个人之间建立关系。经过互联网人与人之间直接可以建立关系,这种关系可能会去中介化。

 滕放认为,因果树正在从事创新的互联网金融业务,这种创新可能是未来金融发展的新趋势,它涉及到三个层面,第一是互联网,第二是金融,第三是人工智能。人工智能提高了人类处理信息和分析信息的效率问题,互联网解决了人与人之间沟通的问题,金融是什么呢?金融本质是服务整个闭环形成这样一种业务模式,只有这三者在一起才能达到独特的商业模式和竞争的壁垒。

 信息技术有效提升行业效率

 因果树是在互联网上搜集了13万家互联网企业的信息,经过信息处理和分析整理之后,我们对每家企业进行排序和判断,预测哪些企业在未来几个月内可能获得投资。

 做一个对比,一个分析师一天能够搜索三家公司,提高工作效率,只有靠机器不断的搜索、更新、分析、整理信息。2015年上半年B轮前有融资项目的是1296个,下半年再融资项目159个,因果树投资机器人预测下半年有186个项目得到融资,而实际融资的是39个。

 实际上半年内实际融下一轮的概率是12.2%,因果树的预测准确率是21%,融资召回率是24.6%。所以通过我们的模型能够提高我们对项目的预判准确率。除了预判之外,人工智能投资最大的作用是估值模型,现在在风险投资市场上没有一套完整让大家公认的估值体系,所以我们会参考行业资本的热度、行业的生命周期、投资笔数、投资金额,以及项目本身的信息,根据这些不同的维度对项目进行打分和评判。

很多风险投资还是偏向于专业投资,但是我们可以认识到越来越多的个人投资,也希望参与到这里面来。我们希望打破一级市场投资信息不对称、投资门槛高、风险大的局面,通过我们的机器筛选扩大半径,提高投资准确率,从而降低投资额度小和投资风险。同时通过有效的信息对接,可以让创业者更高效地找到相应的投资人,解决了对接的效率问题。随着信息积累和模型优化,一旦样本数量足够,准确率足够高,便可实现一级市场的量化投资。

机器和人不应该存在竞争关系

滕放表示,正如同机器人不可能会取代人类一样,因果树投资机器也不会取代投资经理。因果树投资机器人提高了整个一级市场的效率,因果树会坚持互联网开放、免费、优质的精神,向所有的同行、创业者和投资人开放成果,为投资机构的决策提供依据。

滕放认为人类和机器从来都不应该是竞争关系。科技的进步会产生,从手工业到工业,人类文明的进步,实际上是工具的进步。人类不需要在低维层面去和机器竞争,降维层面就交给机器人处理去做,人类应该释放出更多的时间和精力去做升维的事情,在机器工作的成果上提升工作价值。


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